В начале текущего года на рынке инвестиционной иммиграции заметно оживился спрос на гражданство стран Карибского бассейна. Чем он объясняется — отметим чуть позже. Пока же обратим внимание на важный нюанс, касающийся заявителей из России и других постсоветских стран.
Дело в том, что представления наших клиентов об этих маленьких островных государствах зачастую остаются в плену стереотипов, сложившихся едва ли не в 90-е годы. Считается, что они раздают свои паспорта легко, проводя Due Diligence “без лишних вопросов” и радуясь каждому новому инвестору.
Так ли это на самом деле, и какова ситуация с комплаенсом (соблюдением буквы закона) в программах этих стран сейчас? Этому вопросу в мае текущего года была посвящена интересная онлайн-дискуссия, которую провел INTAX INSIDER с участием представителей компаний GLOBAL PARTNERS и PARAGON ADVISE GROUP.
Ознакомим читателя с важнейшими моментами этого разговора, трансформировав его для удобства восприятия в простую форму: “вопрос-ответ”.
Чем объясняется вспышка интереса к гражданству Карибских стран?
- Условия программ остаются удобными. Практически в каждой есть опция невозвратного взноса в Фонд развития, не требующая от инвестора дополнительных хлопот. Действует принцип:“заплатил и забыл”.
- Если используется опция покупки недвижимости, наиболее часто выбирают приобретение долевого участия в том или ином девелоперском проекте. В этом варианте все хлопоты берет на себя управляющая компания, что также избавляет клиента от головной боли.
- Сроки оформления гражданства быстрые, традиционно это были 3-4 месяца. Сейчас ситуация немного изменилась, время обработки кейсов затягивается до полугода, но это явление временное.
- По-прежнему эти программы остаются наиболее доступными в финансовом плане. Их стоимость в расчете на одного заявителя находится в пределах от 100 до 150 тыс. долларов, и даже для семей с детьми редко превышает 200 — 220 тыс. долларов.
- Паспорта этих стран дают большую свободу передвижения по миру, в том числе свободный въезд в Великобританию на полгода и в страны Шенгена на 90 дней. Паспорт Гренады разрешает получать бизнес-визу США Е-2 (огромное преимущество для россиян!).
- Во многих случаях карибское гражданство позволяет бизнесменам уменьшить налоговое бремя.
Или позвоните нам по номеру:
+7 495 182-48-30Изменились ли в последние годы подходы к инвесторам, желающим приобрести карибское гражданство?
— Да, практика 90-х и начала 2000-х годов уже ушла в прошлое. Департаменты по гражданству в этих странах в своей деятельности четко придерживаются рекомендаций, разработанных международными контролирующими органами. Теперь, чтобы успешно пройти проверки, нужен “чистый капитал”, с понятным происхождением и четко задокументированной историей.
Говоря по сути, относительно потенциальных инвесторов действует принцип “презумпции вины”. Каждый должен доказать, что его личность, а также бизнес и деньги, чисты перед законом. Сейчас мало получить гражданство. Нужно позаботиться, чтобы его не отменили в дальнейшем, ведь спрос распространяется и на наследников.
Как стать налоговым резидентом на Карибах?
Карибские страны — юрисдикция с минимальным налогообложением. В частности, здесь отсутствует подоходный налог с физлиц. Но пока там работает “закон 183 дней”. Иными словами, чтобы стать налоговым резидентом, нужно ежегодно проживать в этих странах не менее полугода.
В некоторых из островных стран ведется речь о запуске программ так называемого “налогового резидентства”. Но пока они не воплощены в жизнь, так как встречают сопротивление со стороны ОЭСР и МВФ.
Если раньше во многих банках можно было предъявлять только свой карибский паспорт и действовать по нему, то сейчас серьезные банки просят показать не только покупное, но и реальное гражданство. К тому же требуют и справку от фискальных органов о налоговом резидентстве клиента. Таким образом банки снимают с себя возможные риски.
Какой процент клиентов реально проживает на Карибах после получения паспорта?
— Очень небольшой, это скорее исключение из правила. Большая часть клиентов — молодые активные предприниматели. Для них основные драйверы получения паспорта Кариб следующие:
- возможность свободно передвигаться по миру;
- перспектива открытия новых рынков и развитие бизнеса. Например, товары, произведенные на Доминике, не облагаются пошлиной в странах Шенгена и в ЕС.
- создание для себя и семьи потенциального “запасного аэродрома” на случай форсмажорных обстоятельств.
Остаются реально жить на Карибах или пенсионеры, стремящиеся к тихой, уютной старости, или некоторые молодые инвесторы, открывающие здесь свой бизнес. Чаще всего это кафе, ресторанчики, гестхаусы, рассчитанные на туристов.
Гражданство каких стран Карибского бассейна чаще всего покупают россияне?
Для начала напомним, что государственные программы по продаже гражданства имеют 5 стран региона:
- Антигуа и Барбуда;
- Гренада;
- Доминика;
- Сент-Китс и Невис;
- Сент-Люсия.
Обычно к этой “компании” присоединяют еще программу Вануату — небольшого островного государства, но уже в Тихом океане. И по условиям, и по минимальному вхождению, она близка программам Кариб.
У россиян сейчас в тренде программа Гренады. Она имеет 2 преимущества, которых нет у других конкурентов-соседей:
- безвизовое посещение Китая (эта страна важна для деловых людей из России и СНГ);
- право на получение визы Е-2 в США.
Доминику предпочитают одинокие заявители. Для них минимально допустимая инвестиция составит всего $100 тыс.
Программа Сент-Китс и Невис, наоборот, интересна семьям с детьми. Ее разработчики уменьшили порог вхождения, и теперь для 4-х человек он составляет всего $150 тыс. К тому же за дополнительные деньги ($25 тыс. с человека) есть возможность ускоренного получения гражданства, гарантированно за 2 месяца. Сейчас, по факту, из-за наплыва заявителей этот срок равен примерно 6 месяцам.
Какова структура комплаенса по программам Карибских стран?
Карибы проводят серьезную многоступенчатую проверку Due Diligence, так как имеют тесные экономические и политические связи с Великобританией, США и странами Евросоюза.
Процесс проверки состоит из двух взаимосвязанных блоков:
- проверка собственно личности заявителя;
- проверка финансов заявителя.
Как проверяют личность заявителя?
Каждый потенциальный инвестор заполняет форму, содержащую массу вопросов по персональной информации. При ответах важно быть максимально открытым, не надеясь, что неудобные факты удастся утаить. Если сокрытие информации вскроется (а шансы на это велики), это чревато отказом, что в дальнейшем исправить почти невозможно.
Внимание! При заполнении формы неоценимой будет помощь специалистов. Мы подскажем, как подать информацию в наилучшем виде, что и как написать правильно.
При заполнении формы нет второстепенных вопросов. И все же можно выделить важнейшие:
- нет ли у вас судимостей. Идеально, чтобы их не было вовсе, или хотя бы они были погашены.
- не являетесь ли вы фигурантом уголовного расследования;
- не было ли отказов в те в те страны, с которыми Карибы имеют безвиз. Если такие отказы были, постарайтесь их вовремя закрыть. (Например, если получали отказ в шенгенской визе, следует подать заявление повторно и получить “добро”). Тогда факт предыдущего отказа учитываться не будет.
- не состоите ли в санкционных списках. Причем важно, чтобы в них не состояли ни ваши близкие, ни бизнес-партнеры.
Как проходит проверка финансов?
Проверяют как в рамках требований программы, так и на уровне банков. Для заявителя важно четко и понятно ответить на вопросы:
- кого можно назвать вашими бизнес-партнерами?
- с кем вы тесно сотрудничаете в рамках предпринимательской деятельности?
- какова детальная история развития вашего бизнеса с самого начала его становления?
- если у вас есть спонсор? К его финансам будет вопросов не меньше, чем к вашим.
Отлично, если происхождение ваших инвесторских денег связано со страной, в которой вы реально проживаете и работаете. Пользование счетом из банка “чужой” страны вызывает дополнительные вопросы.
Предпочтительнее, если счет для инвестиций будет счетом физлица. Все документы, подтверждающие активы, должны быть связаны с этим счетом. Глубина проверок таких документов обычно составляет не менее 2-х лет. По бумагам, объясняющим рост бизнеса — до 5 лет, а желательно к моменту начала бизнеса.
Как создать идеальный комплаенс-файл?
Некоторые важные рекомендации уже прозвучали. Следует осознать важность выбора опытной, экспертной, авторизированной компании, имеющей лицензию Правительства той страны, на гражданство которой вы подаетесь. Без помощи ее специалистов обойтись трудно, если вообще возможно.
Говоря о нашем опыте — мы проводим свою предварительную проверку клиента, и только после этого решаем, стоит ли брать его кейс в работу. Эта услуга бесплатная, но она сэкономит ваше время.
После того, как кейс пройдет проверку компании-агента, его отсылают Правительству, в Департамент по гражданству и инвестициям. Параллельно он проходит проверку независимыми внешними международными агентствами.
В некоторых случаях Министерство внутренних дел страны может запросить свою, дополнительную поверку. Обычно это интервью с заявителем. В этом случае мы подготовим клиента к разговору, предоставим качественного переводчика.
Существует ли вероятность, что карибский паспорт аннулируют?
Для уточнения вопроса скажем, что нужно различать два понятия: гражданство и паспорт. Нередко наши клиенты считают их синонимами.
Пройдя проверку и осуществив инвестиции, вы получаете Сертификат о натурализации (собственно, гражданство). И уже этот документ мы, как агенты, подаем в паспортный стол для выдачи вам паспорта страны. Как правило, он имеет срок давности, после которого документ следует продлевать. Например, на Сент-Китс и Невис это делают через каждые 10 лет.
Страна оставляет за собой выбор: продлевать паспорт, или нет. Его могут аннулировать, например, если инвестора уличили в мошенничестве, или он продал недвижимость раньше оговоренного программой срока. Основанием также может быть появление инвестора в санкционных списках, плохая репутация в СМИ. Таким образом, чтобы не брать на себя репутационные риски, страна забирает паспорт, но оставляет гражданство. В целях сохранения имиджа программы такие случаи не афишируются, о них трудно узнать.
Подведем итоги
Карибские страны, как видим — не то место, где можно спрятаться от ответственности, или подправить “подмоченную” финансовую репутацию. Паспорт этих стран дает свободу, но только благонадежным инвесторам.
Полностью онлайн-дискуссию можно посмотреть здесь
