О проверке на благонадежность (Due Diligence)

О проверке на благонадежность (Due Diligence)

О проверке на благонадежность (Due Diligence)

Проверка на благонадежность – это комплекс проверочных мероприятий, который реализуется при инвестировании или проведении других финансовых операций. Определение звучит, как строчки из учебника по банковскому делу, но оно имеет прямое отношение к миграционной сфере.

Многие страны предоставляют ВНЖ, ПМЖ и гражданство за инвестиции. Вы вкладываете определенную сумму денег, после чего получаете статус или паспорт. Государства заботятся о том, чтобы вложенные средства были легальными, а инвесторы не нарушали законодательство и соответствовали определенным нормам. Чтобы убедиться в этом, проводиться Due Diligence.

Что это значит для инвесторов? Будьте готовы к тому, что вам придется предоставить полную информацию о своей личности, бизнесе и деньгам, которые вы желаете инвестировать. Комиссия составляет подробный портрет личности (KYC), учитывая мельчайшие детали. Никаких секретов быть не может.

Ранее Due Diligence активно критиковали органы Европейского Союза. Причина – недостаточная жесткость проверки. Их доводы оказались вескими, и сегодня Due Diligence проводится тщательнее. Более того, некоторые страны решили пересмотреть ранее выданные паспорта. Особенно в этом преуспел Кипр. В результате углубленной проверки гражданства были лишены около 20 человек. Они либо находились под санкциями, либо их средства были получены нелегальным путем.

Кто проводит проверку Due Diligence

Кто проводит проверку

Первый уровень проверки – правительственные органы государства, которое планирует выдать ВНЖ, ПМЖ или гражданство. Второй уровень – международные организации.

Тщательная проверка должна проводиться тремя столпами: самим инвестором, частным и государственным сектором, а также международными компаниями.

Гендиректор MIIPA

Для примера возьмем Мальту. Due Diligence проводит местное агентство, Европол и Интерпол. Кроме того, привлекается специализированный орган, задача которого – бороться с отмыванием денег (ФАТФ).

Что необходимо учитывать перед прохождением проверки

  • Были ли ранее отказы при получении вида на жительство или визы?
  • Был ли сам инвестор или кто-либо из его семьи ранее судим?
  • Какой нынешний капитал инвестора и дальнейшие перспективы с финансовой точки зрения?
  • Какое личное и деловое реноме заявителя?
  • Какие особенности бизнеса, какова сфера, что является источником дохода?
  • Ведет ли заявитель или кто-то из его семьи политическую деятельность?

Ключ к успеху – полная открытость и предоставление исключительно достоверной информации. Проверка проводится предельно тщательно и скрупулезно, так что любая неправда будет выявлена, и она может привести к получению отказа.

Этапы проведения проверки

Первый этап: предварительная проверка. Определяются наиболее очевидные риски, которые могут негативно сказаться на шансах получить положительный ответ. Это:

  • гражданство Казахстана, Китая, Российской Федерации и Арабских государств. Местные инвесторы относятся к заявителям с высоким риском;
  • наличие статуса PEP, то есть политически значимого лица;
  • индустриальный риск: добыча ископаемых, выпуск продукции двойного назначения, изготовление оружия;
  • ведение бизнеса с повышенным риском: трастовые и хэдж-фонды, оффшорные компании;
  • наличие какой-либо негативной информации.

Также на этом этапе изучается бизнес инвестора и финансовые документы.

Второй этап: основная проверка. Это самая комплексная фаза Due Diligence. Государственный орган получает документацию и рассматривает ее. В случае полноты пакета и правильности оформления документации начинается проверка финансовой составляющей. Местные органы убеждаются в том, что у инвестора есть требуемая сумма. Проводится проверка источников дохода. У заявителя могут запросить дополнительную документацию при необходимости. В это время проверка приостанавливается.

Третий этап: проверка независимыми компаниями. К Due Diligence подключается Европол, Интерпол, ФАТФ. Некоторые страны подходят к этому этапу особенно ответственно. К примеру, мальтийцы заказываются два отчета от международных организаций. Проверяется история инвестора и членов его семьи в каждой стране, где они проживали. Собираются данные из баз данных – как внутренних, так и международных.

Этапы проведения проверки Due Diligence

Вместо заключения: советы по подготовке к Due Diligence

Во-первых, отдайте предпочтение хорошему агенту. Посмотрите его регистрационные документы, лицензию. В этом деле велик риск заключить договор с низкоквалифицированным специалистом.

Во-вторых, не заключайте договор с агентом до завершения начальной проверки. Настоящий профессионал с лицензией никогда не подпишет документ до того, как узнает о шансах на успех. Специалисты заботятся о своей репутации, и кейсы со знаком «минус» нежелательны.

В-третьих, убедитесь в том, что компания или агент имеет право осуществлять Due Diligence. У исполнителя должны быть соответствующие полномочия.

В-четвертых, не стоит расстраиваться из-за наличия негативных данных о себе. Не каждый отрицательный факт из жизни инвестора неминуемо приводит к отказу. Хороший агент может найти выход из многих сложных ситуаций.

В-пятых, предоставьте максимально полную информацию о себе. Успешность заявления напрямую зависит от того, насколько откровенными вы будете с правительственными органами и международными компаниями.

Леонид Соломаха - иммиграционный эксперт

Леонид Соломаха
Все статьи этого автора

Мы поможем выбрать для Вас самую подходящую программу

Спасибо. Наш иммиграционный эксперт скоро свяжется с Вами и предоставит подробную информацию по программам.
✓ Поле введено корректно

Наши офисы