Проверка Дью Дилидженс. Что полезно знать инвестору для ее успешного прохождения

Дью Дилидженс (Due Diligence, в дальнейшем D.D) — проверка на благонадежность. На сайте компании GARANT.in такие термины встречаются довольно часто. Этому не стоит удивляться, ведь процедуру проверки проходит каждый заявитель, получающий ВНЖ, ПМЖ или гражданство в обмен на инвестиции. Во многом именно от ее положительного завершения зависит успех всего кейса.

Неудача на этом этапе — не только срыв ваших планов в данной конкретной программе. Она, вероятнее всего, помешает и в дальнейших попытках получить тот или иной инвестиционный статус. Вот почему заявителю полезно заранее познакомиться с некоторыми требованиями и особенностями процедуры D.D. Будем руководствоваться известным принципом: “Предупрежден — значит вооружен!”

Что такое Due Diligence?

Этот термин пришел к нам из мира финансов, и в буквальном переводе означает “должная добросовестность”. Изначально он подразумевал тщательную финансовую и юридическую поверку той или иной компании, перед подписанием с ней важных контрактов.

Впоследствии значение термина расширилось, и сейчас проверка “на должную добросовестность” может применяться к отдельным объектам инвестирования, к пакетам документов, к юридическим и физическим лицам. Простейший D.D проходит каждый из нас, когда, к примеру, оформляет банковский кредит. В контексте нашей деятельности под “Дью Дилидженс” подразумевают комплексную проверку заявителя во время получении им второго гражданства или ВНЖ.

Что такое Due Diligence?

Проверка усложняется, но это — наша забота

Процедура D.D является едва ли не самой ответственной и важной при рассмотрении кейса заявителя. Ее условия постоянно меняются и усовершенствуются. При этом просматривается отчетливая тенденция к ужесточению требований со стороны государств, участников рынка инвестиционной миграции. В настоящее время главным ориентиром для проведения D.D служит 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным путем, принятая в январе 2020 года.

Несмотря на сложность и ответственность процедуры, основные хлопоты по ее проведению ложатся на лицензированную компанию, которая занимается кейсом клиента. Все, что нужно от заявителя (инвестора) — быть предельно открытым и искренним в сообщении информации. Специалисты сравнивают это с визитом к врачу. Успешная постановка диагноза (а следовательно, и лечение) напрямую связаны с качественным сбором данных о вашем здоровье.

Проверка Дью Дилидженс. Что полезно знать инвестору для ее успешного прохождения

Уже было упомянуто, что Дью Дилидженс предполагает комплексную проверку заявителя. Эксперты должны составить объективный “портрет” его семьи, описать историю происхождения активов, показать процесс развития его бизнеса, и представить данные принимающей стороне.

Структура D.D

Указанные выше задачи предопределяют структуру проверки. В слегка упрощенном виде в ней можно выделить на 4 основные задачи:

  1. Проверка личности инвестора.
  2. Проверка семьи инвестора.
  3. Проверка источников инвестиционных средств.
  4.  Ответ на вопрос, каким образом был построен бизнес инвестора и как он выглядит сейчас.

В этой структуре главенствующее место занимает проверка инвестиций, ей уделяется особое внимание. Чтобы ее провести, обычно подключаются финансовые, юридические и консультационные компании.

Какая информация может усложнить процедуру D.D?

Этот вопрос задают многие клиенты при формировании кейса. Ответить на него с юридической точностью невозможно. Возвращаясь к нашей аналогии с врачом — разве можно предположить, что в опросе ему покажется важным? Тем не менее, существуют определенные пункты, настораживающие метки, которые называют “идентификаторами риска”. Рассмотрим их чуть подробнее.

Страна, гражданином которой является заявитель

Существуют списки так называемых “нежелательных стран”. Их граждане или вовсе не рассматриваются как претенденты на инвестиционное гражданство (ВНЖ, ПМЖ), или рассматриваются, что называется, с опаской. Как правило, это страны, связанные с международным терроризмом, исламским фундаментализмом, или государства, где идут длительные гражданские вооруженные конфликты.

Важно! Если заявитель — гражданин страны из “стоп-листа”, это не означает автоматически, что путь к инвестиционному гражданству ему заказан. Здесь важны нюансы. К примеру, вы могли родиться в Афганистане или Иране, но долгое время проживаете в другой стране, где развиваете свой бизнес и формируете свои активы. В этом случае, вас могут рассматривать как выходца из “благополучной” страны, а не из той, откуда вы родом.

В любом случае, подавая заявку, полезно узнать, не входит ли ваша родина в “стоп-список” нежелательных стран.

Тип вашего бизнеса (так называемый, “индустриальный риск”)

Есть определенные формы ведения бизнеса, или типы бизнеса, которые традиционно рассматриваются, как рискованные при прохождении D.D. Распространенные примеры — бизнесы игрового сектора (казино, онлайн-казино), а также связанные с операциями с криптовалютой. В этих бизнесах порой непросто найти и запросить стандартные банковские выписки, налоговые декларации и другие документы из привычного набора финансовой отчетности.

Другим примером “нежелательного” бизнеса может служить коммерческая деятельность в области военной индустрии; например, производства вооружения. Также к индустриальному риску относят компании со сложной иерархической структурой, в которых трудно определить конечного бенефициара; где активно вовлекаются оффшорные юрисдикции. В компаниях такого типа следует максимально полно раскрывать структуру бизнеса.

Наличие негативной информации

Она может находиться в сети Интернет, в различных СМИ, в изданиях “желтой прессы”. Такая информация настораживает чиновников при проведении D.D. Далеко не всегда подобные материалы являются правдой, зачастую они — плод “усилий” ваших коммерческих конкурентов. Тем не менее, их нужно квалифицированно и юридически правильно объяснять, предоставлять их анализ, но ни в коем случае не замалчивать, надеясь, что их не заметят. Эта работа — обязанность компании, с которой инвестор подписал договор.

Весомым идентификатором риска является статус PEP (политически значимая персона)

Если инвестор занимает, или занимал в прошлом, политическую должность в своей стране, его активы будут привлекать повышенное внимание и даже недоверие. Объясняется это высоким риском того, что в данном случае существует вероятность злоупотребления властью ради получения личной выгоды.

Практика показывает, что многие заявители даже не подозревают о своей принадлежности к PEPам. А ведь к этой категории относятся все близкие родственники политика и его ближайшие бизнес-партнеры.

Наличие судимости

Если о предыдущем статусе задумываются не многие инвесторы, то о риске судимости знают практически все. На нашем сайте есть несколько материалов, подробно раскрывающих данную тему (например, здесь).

Обычно заявители в оценке наличия судимости делятся на две группы. Первые считают, что она является практически приговором на пути ко второму гражданству. Вторые пребывают в уверенности, что судимость, особенно давняя и погашенная — сущий пустяк.

Истина находится где-то посредине, и к вопросу судимости отлично подходит известное философское изречение: “Нет ничего более глупого, чем факт”. То есть, одного факта наличия судимости мало для окончательного вывода: пройдете вы D.D успешно, или нет. Здесь важны следующие моменты:

  • степень тяжести преступления;
  • лишение свободы в итоге было реальным, или условным;
  • судимость уже снята или погашена, и если да, то насколько давно это произошло.

По третьему пункту заметим, что в законодательстве многих стран человек с уже погашенной или снятой судимостью считается несудимым. В то же время, в РФ в полицейской справке о наличии или отсутствии судимости отображаются все без исключения судимости гражданина, которые были в его биографии. Фактически, такая справка говорит о том, что судимость была, невзирая на ее нынешний “статус”.

Разъяснить эти нюансы для иностранных иммиграционных чиновников — прямая задача юристов. В вопросе судимости, как, возможно, ни в одном другом, важно исключить формальный подход к делу.

Заявитель не прошел процедуру D.D. Каковы будут последствия?

В самом начале статьи мы уже отметили, что подобного исхода следует избегать категорически. Отказ станет огромной проблемой, инвестора внесут в базу данных, которой обмениваются все заинтересованные страны. Исправить ситуацию будет в большинстве случаев уже невозможно, и в участии в программах других стран кандидату, вероятнее всего, просто откажут. Вот почему настолько важно не подавать кейс на проверку, пока не будет полной уверенности в его безупречности.

Как избежать неудачи? Несколько важных советов.

Одну рекомендацию мы уже озвучили: будьте предельно искренни и откровенны в подаче информации о себе и своем бизнесе. Не утаивайте ничего, надеясь на авось и везение. Лучше честно сообщить некую негативную информацию (а потом ее умело объяснят и интерпретируют юристы), чем она обнаружится внезапно на последнем этапе проверки.

Среди других рекомендаций следующие:

  • ответственно и правильно выбирайте для сотрудничества опытную лицензированную компанию. Из всего, написанного выше, уже ясно, что в процедуре D.D много субъективизма, она серьезнейшим образом зависит от профессионализма специалистов, которые проводили предварительную проверку и подготовку кейса.
  •  не подписывайте договор с компанией до проведения предварительного D.D. Предложение сделать это — уже должно насторожить! Компании, для которых важна репутация, всегда проведут проверку клиента, прежде чем согласятся с ним сотрудничать.
  • по возможности узнайте, кто в компании проводит предварительный D.D. Есть ли в компании сотрудники с необходимым опытом, лицензиями и сертификатами.

Таким образом, главный вывод состоит в том, что пройти проверку Дью Дилидженс успешно — можно в большинстве случаев. Существует не так уж много факторов, однозначно закрывающих вам путь к покупке гражданства. Важно только не спешить при подготовке, быть предельно честным, не скрывать негативную информацию и заручиться поддержкой опытных профессионалов.

Андрей Бойко - исполнительный директор

Андрей Бойко
Все статьи этого автора

Наш иммиграционный эксперт проконсультирует Вас и ответит на все интересующие вопросы
Укажите только ваше имя
Укажите Email в форме, стандартной для интернета. Например, [email protected]
Укажите номер телефона в стандартной форме. Например, 3805011122233. Между разрядами цифр допустим пробел или дефис. Допустим также знак + в начале номера.

Рассчитать стоимость

Мгновенно получите полный просчет стоимости с учетом налогов, а также всех других сборов.

Страна
ВНЖ / ПМЖ / Гражданство

Результат калькуляции:
страна ..., тип ..., вариант ...

Итоговые расходы ...
Все готово!

Расчет стоимости уже отправляется вам на Whatsapp.

Если расчет не пришел / у вас нету Whatsapp’a — заполните форму обратной связи,

мы предоставим его любым другим удобным для вас способом

Варианты инвестиций
Члены семьи
✓ Поле введено корректно
Вы получите детальный расчет вашего кейса на WhatsApp в течение 15 минут

Сверяем актуальную стоимость оформления в гос. реестре...

Рассчитываем налоги...

Производим финальную калькуляцию...

Garant.in

Подберем для вас самую подходящую программу

Вы отправляете заявку — мы простраиваем план и подбираем программу, полностью соответствующую вашему истинному индивидуальному запросу.

Спасибо. Наш иммиграционный эксперт скоро свяжется с Вами.
Поле введено корректно